إذا كنت تخطط لارتكاب جريمة ، فمن الجيد أن تعرف مسبقًا كيفية عمل الكفالة. بهذه الطريقة ، يمكنك إجراء أ تحليل التكاليف والفوائد لمعرفة ما إذا كان بإمكانك تحمل تكاليف جرائمك. إذا لم تستطع ، فقد يكون من الأفضل عدم القيام بشيء غير قانوني.
بالإضافة إلى ذلك ، يرجى ملاحظة أن المصطلحين “الكفالة” و “السندات” تعنيان أشياء مختلفة.
الكفالة هي مبلغ المال الذي يحدده القاضي ويتعين عليك دفعه للإفراج عنك أثناء انتظار قضيتك. السند هو تعهد مالي متعاقد عليه بينك وبين الضامن أو شركة السندات حيث تتعهد باتباع شروط المحكمة والمثول للمحاكمة.
كيف يعمل الكفالة؟
إذا لم يتمكن المدعى عليه من إيداع مبلغ الكفالة بالكامل ، يلجأ الكثيرون إلى شركات السندات بكفالة لتغطية أي عجز. تجمع شركة سندات الكفالة رسومًا مقابل ترحيل الكفالة. تصل الرسوم عادةً إلى 10٪ من إجمالي مبلغ الكفالة وهي غير قابلة للاسترداد.
بمجرد انتهاء الإجراءات ، يتم إرجاع أموال الكفالة إلى المدعى عليه إذا لم يتم استخدام شركة سندات. لاسترداد جميع الأموال ، يجب أن يكون المدعى عليه قد حضر لموعد المحكمة ولم ينتهك شروط الكفالة.
مبلغ الكفالة القياسي لسام بانكمان فرايد
تم تسليم Sam Bankman-Fried إلى الولايات المتحدة وكفالة ضخمة بقيمة 250 مليون دولار. بالنسبة للرجل الذي اعترف بحصوله على 100000 دولار فقط في حسابه المصرفي بعد انهيار FTX، إنه لأمر مثير للإعجاب أنه تمكن من التوصل إلى هذا المبلغ.
على ما يبدو ، عرض والدا سام منزلهما في Palo Alto بقيمة 4 ملايين دولار كضمان ، وتم تأمين الباقي من قبل شخصين يمتلكان أصولًا “كبيرة”. سام الآن حر في الاحتفال بالأعياد حتى محاكمته تمامًا مثل بقيتنا.
الصيحة لكونها غنية! بعض المجرمين الصغار عالقون في السجن لأنهم لا يستطيعون حتى دفع كفالة قدرها 1000 دولار.
من غير المحتمل أن يكون Sam Bankman-Fried’s الآباء الأستاذ ودفع أصدقاؤه 250 مليون دولار نقدًا مقابل كفالة سام. إذن كيف تم إنقاذ سام بانكمان-فرايد بالضبط؟
العثور على الضامن لترحيل الكفالة
كما ذكرنا ، فإن الطريقة الأكثر شيوعًا لترحيل الكفالة هي الحصول على سند من خلال ضامن الكفالة المرخص. المدعى عليه يدفع للضامن يصل إلى 10٪ من مبلغ الكفالة.
في حالة Sam Bankman-Fried ، يمكن لصاحب الكفالة أن يتقاضى ما يصل إلى 25 مليون دولار (10٪) لدفع مبلغ الكفالة بالكامل البالغ 250 مليون دولار. هذا ربح كبير إذا لم يهرب Sam Bankman-Fried ولديه ضمانات بقيمة 225 – 250 مليون دولار. لكن من المحتمل أن تكون الرسوم أقل بكثير بالنسبة لمبالغ الكفالة الكبيرة.
بعد دفع مبلغ الكفالة ، يدفع الكفيل للمحكمة لتأمين إطلاق سراح المدعى عليه.
كيف توصل Sam Bankman-Fried إلى رسوم تصل إلى 25 مليون دولار و 250 مليون دولار كضمان؟ هنا تخمين:
- 100000 دولار من حساب التوفير Sam Bankman-Fried
- 4 ملايين دولار من الإقامة الأساسية لوالدي Sam Bankman-Fried في بالو ألتو ، كاليفورنيا
- 16 مليون دولار من منزل العطلات لوالدي سام بانكمان فرايد في جزر الباهاما
- 4.9 مليون دولار + 10 – 25 مليون دولار (بافتراض 4٪ – 10٪ من مبلغ الكفالة) رسوم كفالة من صديقين أو أقارب ثريين غامضين
- 225 مليون دولار من سندات الكفالة
ومع ذلك ، فإن عقار العطلات في جزر البهاما الذي تبلغ تكلفته 16 مليون دولار هو ضمان غير محتمل لأن والدي سام يحاولان إعادته إلى FTX لتجنب سوء التصرف. ومن ثم ، من المحتمل أن يكون الصديقان أو الأقارب الغامضان قد توصلوا إلى الغالبية العظمى من مبلغ 250 مليون دولار كضمان بالإضافة إلى رسوم السندات.
فائدة واحدة واضحة للوجود جزء من النخبة هو الحصول على أصدقاء النخبة الآخرين لمساعدتك!
نشر ضمانات كافية لشركة السندات
هل هناك أي ضامن بكفالة لديه 250 مليون دولار نقدًا لتغطية مبلغ الكفالة بالكامل؟ من الناحية النظرية نعم!
هل سيكون صاحب كفالة الكفالة على استعداد لتحمل هذا القدر من المخاطرة بالنظر إلى أن سام بانكمان-فرايد يمكن أن يفر من البلاد؟ نعم ، إذا تلقى ضامن الكفالة ضمانات بقيمة 250 مليون دولار يمكنه بيعها لاسترداد الأموال. ثم هناك الرسوم التي ستكسبها إذا نجحت المعاملة.
والسؤال المطروح الآن هو: من هما هذين المحسنين الغامضين الثريين الذين ساهموا بقدر كبير من الضمانات؟ يجب عليهم حقًا أن يحبوا ويثقوا في Sam Bankman-Fried لتحمل هذا القدر من المخاطر المالية والمتعلقة بالسمعة كضامن.
يجب أن تتكون الضمانات من أصول حقيقية ، مثل العقاراتو لوحات نادرةو كتب نادرةوالمقتنيات القيمة الأخرى. يمكن لصاحب الكفالة قبول ضمانات مالية مضحكة مثل الأسهم والعملات المشفرة. ولكن يجب أن يكون المبلغ المطلوب أعلى لتوفير احتياطي مالي.
حتى شركات السندات يفضل امتلاك العقارات على الأسهم. يجب أن يمنحك ذلك تلميحًا عن فئة الأصول التي قد تكون أكثر أمانًا لتراكم الثروة على المدى الطويل.
ماذا لو هرب المدعى عليه؟
إذا هرب مدعى عليه مثل سام بانكمان-فريد ، فسيخسر هو والأشخاص الذين يدفعون الكفالة يصل إلى 25 مليون دولار في الرسوم / الضمان المرسل. بافتراض أن شركة السندات قدمت المبلغ المتبقي البالغ 225 مليون دولار ، يمكن لشركة السندات بعد ذلك البدء في بيع الأصول الضمانية من قبل الضامنين.
إذا تخطى المدعى عليه في موعد المحكمة ولم يكن هناك ضمانات ، يجوز لشركة السندات استخدام صائد المكافآت للبحث عن المدعى عليه. في حالة Sam Bankman-Fried ، من المحتمل ألا يكون هناك صائد مكافآت نظرًا لأنه اضطر إلى نشر 225 مليون دولار كضمانات.
يدفع صائدو المكافآت نسبة مئوية من السند إذا تم القبض على المدعى عليه. لديهم سلطة القبض على المتهم وإعادته إلى السلطات في الولاية القضائية التي فر منها المدعى عليه.
هناك أيضًا حد زمني لإعادة المدعى عليه. إذا تم خرق الحد الزمني ، يجب على شركة السندات دفع كامل المبلغ المضمون بالسند.
ومع ذلك ، تتمتع المحكمة بسلطة تقديرية لتبرئة السند إذا ظهر المدعى عليه في غضون 180 يومًا من تاريخ مصادرة الكفالة. يحتاج المدعى عليه فقط إلى عذر مقبول ، مثل المرض أو الإعاقة.
السخرية من الثراء تكفي لتكون مجرمًا
أنا متأكد من أن كل متهم قد فكر في الهروب أثناء الخروج بكفالة. يعتمد مستوى الرغبة على الشدة المحتملة للعقاب.
في حالة سام بانكمان-فريد ، فإنه ينظر إلى ما لا يقل عن 11.25 عامًا في السجن الفيدرالي بناءً على حكم إليزابيث هولمز. إذا ثبتت إدانته ، فربما يكون التقدير الأكثر منطقية لوقت سجن سام هو 25 عامًا. شريكه المؤسس لشركة FTX غاري وانج والرئيس التنفيذي المشارك السابق لأبحاث Alameda كارولين إليسون يعملان بالفعل اعترف بأنه مذنب في التهم الفيدرالية.
نظرًا لأن Sam Bankman-Fried قد تبرع بحوالي 80 مليون دولار أمريكي للحزبين السياسيين ، فقد كان قادرًا على ذلك شراء شهرين من الحرية قبل القبض عليه. ولأن Sam Bankman-Fried قد تبرع بالملايين لوسائل إعلامية مختلفة ، فقد تمكن أيضًا من كبح النقد الإعلامي لفترة مماثلة من الزمن.
الآن ، من خلال دفع كفالة بقيمة 250 مليون دولار ، يشتري سام المزيد من الوقت حتى موعد محاكمته. ومن ثم ، كلما كنت أكثر ثراءً ، زادت الجريمة التي يمكنك ارتكابها. كم هو مثير للسخرية!
المال يشتري الحرية حقًا.
لماذا تكلف نفسك عناء ارتكاب جريمة مالية إذا كنت غنيًا بالفعل؟
نظرًا لأن الأغنياء لا يحتاجون إلى المزيد من المال ، يجب أن يكون الدافع الأساسي لارتكاب جريمة الحالةو هيبةو / أو القوة.
فكر في جميع المقابلات التي أجراها Sam Bankman-Fried ، وصاغ صورته بعناية كمؤثر فعال. تم تلطيفه من قبل الصحافة ، واصفة إياه بـ JP Morgan التالي. أحبه بعض أعضاء الكونجرس.
عندما بدأت أبحاث FTX و Alameda في خسارة المال ، نما خوف Sam من فقدان مكانته. لذلك ، ربما يكون سام والمتآمرين معه قد خاطروا بشكل غير قانوني لدعم خسائر شركاتهم ، الأمر الذي أدى في النهاية إلى نتائج عكسية في سوق هابطة.
تحدث الرغبة غير الصحية للحصول على مزيد من الاعتراف في كل مكان. ذكر لي أحد المدونين الماليين الشخصيين أنه كان شديد التركيز على الشهرة لدرجة أن زوجته تركته. لقد سئمت منه دائمًا إجراء مقابلات إعلامية ، وقصص الغزل ، ولفت الانتباه غير المرغوب فيه إلى حياتهم الشخصية.
في عام 2011 ، ذهب راج راجاراتنام ، مدير صندوق التحوط الملياردير إلى السجن لمدة سبع سنوات التداول من الداخل. حتى لو كانت ثروتك تزيد عن مليار دولار ، فقد لا يكون ذلك كافياً. يوجد أدناه مقابلة حيث يشارك راج ما حدث ولماذا لا يعتقد أنه ارتكب أي خطأ.
كن حذرًا في اشتهاء الكثير من المكانة والهيبة و / أو السلطة. قد يقودك إدمانك في النهاية إلى تدمير كل ما قمت ببنائه.
أسئلة وتوصيات القارئ
أي محامين جنائيين يريدون مشاركة المزيد حول كيفية عمل الكفالة؟ ماذا يحدث بالضبط للمتهمين الذين يفرون؟ في رأيك ، أين أتى Sam Bankman-Fried بمبلغ 250 مليون دولار كضمان بالإضافة إلى رسوم السندات؟
إذا كنت تريد أن تكون حراً دون الحاجة إلى إرسال الكفالة ، فاختر نسخة من شراء هذا ليس هذا. سيساعدك الكتاب على اتخاذ المزيد من القرارات المثلى حتى تتمكن من عيش حياة أفضل.
لمزيد من محتوى التمويل الشخصي الدقيق ، انضم إلى أكثر من 55000 آخرين واشترك في نشرة أخبار الساموراي المالية المجانية و المشاركات عبر البريد الإلكتروني.
